2021年还能继续买基金吗?

本人相干背景:科班出生,曾就职于兴业银行及某500强金融团体总部,善于基金投资,构建的基金组合收益超出99%的投资者。

在你因为2020年行情的火热而筹备购置基金前,我盼望你能看到2021年的宏大风险

2020年行情火热,全年股票型基金的平均收益48.17%,翻倍的基金也不在少数。

这会给少数人一个错觉:感到买基金赚钱非常容易。

但是其实你只是在凭运气赚钱罢了。

就像巴菲特所说:

所以同多数人不一样,我不会建议你再和之前一样盲目购置基金。

而是盼望你能细心看完这篇文章。

注意到文章提醒2021年的宏大风险,并在积极做好筹备的情形下谨严投资。

如果你真的能做到这一点,你的资产在2021年必将实现稳健增值,否则很可能会给你带来巨额亏损!

全文共5000字,值得你时时翻看。

信任我,这篇答复和市面上的内容都不一样,请你必定要好好爱护。

看完后,如果你认可这样真挚的内容,那么请双击屏幕点赞让我知道。

究竟有你的支撑我写的一切才有意义。

一、2021年整体行情断定

对2021年行情我整体有三个断定

1、指数整体前高后低

这点目前几乎是全部机构投资圈的共鸣。

说指数前高是因为在A股市场几乎每年都会有一波春季上涨行情。

这重要是因为A股市场往往一季度为数据空窗期,叠加节前资金流动性富余推进。

开年持续五天开门红,信任大家也都有所察觉。

说后低是因为2020年的行情重要原因在于全球货币大放水。

随着疫苗的分发,国内疫情的有效把持和经济形势的不断好转。

接下来大概率会收回流动性。

而流动性一旦收回,市场很可能大幅杀估值

历史上由于流动性宽松造成的行情最终的成果大多数也不太好。

里面要害的一点是拐点何时呈现

目前广泛的见解是到2021年中旬。

元哥我不这么看,因为如果大家都感到到中旬,那么确定会有人抢跑。

我的见解是到了一季度末就要警惕些。

当然这点具体要边走边看。

总之要时刻留心,防止有人提前砸盘

2、新手不建议追高白酒/新能源/光伏等前期涨幅过大的品种

为什么不建议追高?

白酒、光伏、新能源这种看事迹和估值基本没法玩。

早就透支未来几年事迹了,现在的上涨纯洁是泡沫化。

举个例子,一个东西价钱原来是一元,炒到10元,现在还在疯炒,但是最后价钱确定还会回到1元。

也就是全部进程其实是零和博弈。

有人赚钱就会有人亏钱。

那你就想想为什么最后赚钱的人是你?

高手可能能玩一段时光的泡沫化,而斟酌到知乎上的朋友大部分都是新手。

最后的成果大概率是机构和游资赚钱,收割散户。

所以这就是为什么新能源和白酒最近如此猖狂,我却如此谨严的原因。

作为老手我寻求投资的连续性,稳是第一位的。

说这话可能很多人没什么概念,再过一年的时光你回头再看看我这句话就知道了。

3、预计2021年一大量人亏损

这个不是恫吓大家,今年这么好的行情依据东财的数据统计,还有33%的人亏损。

正常来说投资是七亏两平一赚。

此外今年收回流动性是大概率的,一旦收回流动性,市场会杀估值。

如果今年市场下跌,估量亏损的人起码会有8成以上。

这里重点提示下新手朋友:去年年基金行情好,很多小白瞎买都涨。

但是其实你只是在凭运气赚钱罢了。

记住

二、2021年投资方向

1、顺周期板块

这里说明下顺周期的概念:随着疫情的把持,经济复苏是大概率事件。

而我把直接收益于经济复苏的板块就称为顺周期。

我关注的顺周期板块重要是有色和银行两大类

(1)有色

南方有色金属ETF链接A(004432)

布局有色的原因有两点

1、是随着全球经济的复苏,有色这种大批商品有涨价预期。

2、全球大放水,各种商品的价钱也都在上涨。

自从我12月第一次提醒有色的投资机遇。

拿到现在也有十几个点的利润了。

目前来看,我以为一季度依然有机遇,不过现在确切不是一个适合的买点了。

之前持有的就一直拿着,没上车谨严追高。

另外提醒下:资源类属于高风险高波动品种,涨起来猖狂,调剂起来也猖狂。

如果蒙受不了波动的还是别玩。

(2)银行

南方金融混杂(004702)

目前大家的预期是一季度不看好银行,不过我反而感到以银行目前的估值来看性价比挺高。

我的投资理念有一条就是逆向投资:当大家都不看好的时候,反而是你最该关注的时候。

另外再次提示银行的最大风险在于短期不会涨,可能不在风口上。

大家做好拿时光换空间的筹备。

2、新能源/光伏/白酒/花费

一开端已经提醒过大家,新手不要追高这些涨幅宏大的板块了。

已经持有的可以斟酌右侧止盈。

首先阐明下,很多人有曲解,认为右侧止盈是叫你马上卖出。

但是右侧止盈是说看到了明白的拐点再操作。

一般这种行业类的右侧止盈,可以斟酌从最高点回落10%到15%卖出。

为什么要斟酌右侧止盈?

因为不会错过泡沫最猖狂的阶段。

要是左侧预判止盈,白酒,新能源这种早该卖了。

所以建议右侧止盈是盼望能够让大家能够多一些收益。

3、中概互联

易方达中证海外链接国民币(006327)

关于中概互联元旦节前告知大家可以分批建仓,截止到1月6日,涨幅8%

布局中概互联的原因在于,如果后续互联网反垄断办法持续,可能会呈现好的买点。

此外关于互联网反垄断大家不用过于恐慌。

美国之前也有先例,只会延缓巨头发展的速度,但是确定不转变优质互联网资产长期向上的趋势。

4、看看下半年会不会呈现黄金坑

如果下半年真的会因为流动性收紧而杀估值,到时候也可能呈现好的买点。

当然具体这点要边走边看。

三、优质自动基金

在目前这种不断定性的情形下,最合适大部分投资者的就是作风均衡、穿越牛熊的长跑自动基金。

让这些优良的基金经理辅助你选择投资机遇。

下面说到的基金,没有好处相干,完整是我自己以为非常优良的基金经理。

所掌管的基金事迹穿越牛熊,长期事迹杰出。

1、富国天慧成长混杂A(161005)

基金经理:朱少醒

点评:长期事迹最优良、最一心一意的实力派老将

把朱老排在第一是为了表现我的敬佩。

一方面是他的事迹实在是优良:投资年限14.68年,年化回报到达了惊人的21.86%。

要知道巴菲特也只是做到了21%

另一方面我十分敬仰朱老的人品,大部分基金经理三年左右就会跳槽。

但是朱老却始终如一,只掌管这一只基金,也没有像很多明星基金经理在市场火爆的时候发行新基金坑害投资者。

所以爱好长期持有的朋友必定不要错过。

2、交银新成长混杂(519736)

基金经理:王崇

点评:交银三剑客之一,善于逆向投资。

王崇是交银三剑客之一,北大金融学博士,五年年化29%的成长股高手。

交银新成长是他的代表基金,在2018年到2020年,持续三年获得金牛基金奖。

王崇经理在投资上很有特色,他的持仓集中度高,但是行业疏散,并且最大回撤把持的很好。

此外王崇经理不去追逐热点板块,善于逆向投资,持仓股多是市场关注度不高,但是未来趋势向好的股票。

这点和我的投资理念一致。

所以不爱好追逐热点板块的朋友可以重点关注此基金。

3、中欧新蓝筹(166002)

基金经理:周蔚文

点评:值得信任的长跑基金

周蔚文是北京大学的硕士,投资年限13.32年,年化回报19.79%

所掌管的这只基金8次获得金牛奖!毫无疑问也是优良的中的优良。

4、兴全合润分级混杂(163406)

基金经理:谢治宇

点评:兴全投资大佬谢治宇的代表作。

谢经理投资年限7.47年,年化回报25.88%,曾在一天募集300个亿。

现担负兴全基金基金管理部副总监。

要知道目前行内公认权益类投资做的最好的是兴全基金。

能在投资大佬云集的兴全公司担负投资总监,实力可见一斑。

而兴全合润是他的成名基金,拿过多次三年、五年期金牛奖(金牛基金奖相当于基金届的奥斯卡)

5、易方达中小盘(110011)

基金经理:张坤

点评:中国公募界的巴菲特

如果说国内践行价值投资理念最好的人是谁?

那毫无疑问是张坤。

张坤从业八年,年华回报到达了23.4%

要知道巴菲特也只是做到了21%。

张坤的投资理念跟巴菲特非常接近——做时光的朋友,与优良公司共成长。

据懂得张坤每年都读很多本书,对每家公司的研讨都非常深,持仓高度集中,很少去交易换手率极低。

他的理念和巴菲特一致:通过买入成长断定性较高,护城河深、商业模式好、自由现金流高的优良企业。

长期持有巨大的公司,通过陪同公司成长获取稳固回报。

典范案例:重仓茅台24个季度,获得了丰富的回报

总体来说:张坤经理确切是非常优良的基金经理

但是也有两个问题

1、长期重仓白酒。

目前白酒估值过高,泡沫化严重,中期可能会迎来一波较大的回撤。

2、范围过大

目前张坤经理的在管资金范围是763亿,虽然张坤经理持有的都是大盘股,并且长期持有,换手率低。

但是这个范围也逼近了公募基金资产管理的极限。

后续范围是否影响事迹,须要连续察看。

四、指数/指数加强系列

1、中证红利指数

大成中证红利指数A(090010)

看过我知乎答复的都知道,我一向不赞成在A股投资宽基指数,因为收益太低,但是为了照料新人的须要。

同时斟酌到目前中证红利估值处于历史底部。并且在A股,红利确切是个有效因子。

依据历史数据回测,红利这种Smart bate指数收益也会比宽基指数好些。

所以还是写了出来。

2、恒生指数

华夏恒生ETF链接A(000071)

建议关注恒生指数重要有以下两个原因

1、港股目前相对于A股来说有显明的估值优势

2、港股和A股的相干性较低

鉴于A股目前有轻微泡沫,资产较多的朋友有必要投资港股下降风险。

另外:自动基金收益远超指数基金说的是中国股市,港股那边和A股相比,是比拟有效的市场,宽基指数的收益并不差。

3、中证500指数加强基金

申万菱信中证500指数优选加强A(003986)

我在我的答复里多次强调过一点:新手投资的最佳选择就是指数加强基金。

这里再介绍一次指数加强基金。

指数加强基金的基础原理是:在跟踪指数的基本上,研讨各种选股条件(比如价值、成长等)

然落后行历史回测,如果发明某些条件有用。

就用盘算机把这些条件作为选股规矩,通过这种方法来跑赢市场。

我知道很多人会质疑加强基金的有效性。

但是在目前的A股市场,依据历史回测成果,优良的指数加强基金大概每年跑赢指数10%左右。

我选出了各个主流指数优良的加强型基金,大家可以看看,自行断定。

另外斟酌到上证50、沪深300、创业板估值已在高位,风险较大,所以目前建议重点关注中证500。

后续中证500很可能迎来一波补涨.

另外有很多朋友问如何看估值。

很简略,看下图,记住三个色彩就好了。

绿色:代表此时估值低,斟酌进场。

黄色:代表估值正常,连续关注

红色:代表估值较高,斟酌卖出

每日估值的查看方法请关注公号【元哥读财】

五、防守类:债券基金

前面说过:预计今年市场前高后低,尤其是下半年市场可能会有较大水平的回撤。

所以今年要依据行情的变更,恰当兑现利润,投资债券。

这里重点提示一句:买就买长期纯债基金。

买长债是因为长债比短债收益高。

买纯债是因为说过了,债券原来就是用于防守,所以不要买有股票资产的二级债券。

至于如何选择债券基金

这里给大家介绍下元哥挑选债券基金的心得,很简略,只须要三步。

1、去除范围在10亿以下的

这是因为范围太小,如果重仓的某只债券违约,容易暴雷,之前出过不少这种事情。

2、晨星评级三星以上,最好四星

晨星评级是由晨星公司所设立,目前是世界上最重要的投资研讨机构和国际基金评级的威望机构。

所以晨星评级就代表市场上最专业评级机构的认可。

查看方式也很简略,支付宝搜索基金在基金详情页就能看到。

3、机构持有比例在50%以上

因为机构的持有者大部分都是机构,如果机构持有比例过低,这只债券基金可能会有潜在问题 。

机构持有比例在支付宝或者天天基金范围信息,持有人构造可以看到。

依照上述的方式,再联合我个人的断定,为大家选出了三只优质的长债基金

1、易方达信誉债债券A(000032)

2、华安纯债债券A(040040)

3、易方达投资级信誉债债券A(000205)

这几只长债基金,重要作为防守配置,能在市场下跌后,有充分的资金进行补仓。

六、重温2021年投资策略

1、下降预期,防守为主,保住去年的利润就是成功

再次提示大家大家要下降明年的收益预期。

前面也说过,估量今年至少8成人到最后是亏损的。

2021年你不亏就赢了。

2、把握构造性机遇

这点在第二篇2021投资方向中说的挺多的。

今天整体的大行情估量不会有,但是确定会有一些构造性的机遇。

如果能够在把持风险的基本上把握住这些构造性机遇,你的投资收益信任必定不会差。

3、坚持作风均衡

2021年依然是高度不断定性的一年。关于疫情的变更,全球经济的复苏有很多不断定性。

目前机构的预期也是今年的作风会更加均衡。

所以最好的措施就是选择平衡型基金或者构建均衡型组合。

目前我的基金组合作风也是均衡为主,囊括了不同作风的优质基金。

最后提示大家:市场千变万化,一切边走边看。

投资也只能做大概率的投机。

大家放平心态,在把持风险的基本上谨严投资,说不定最后的收益还能超越预期。

最后祝大家基金的收益在今年都能创出新高。

结语:

熟习元哥的知道,在知乎创作是盼望向大家普及准确的投资理念。

投资本身是一件非常专业的事情,须要专业人士指路。

而现在因为缺少真正专业的内容,导致知乎上各种“伪专业内容”风行。

新手不但没学会准确的投资方式,反而在过错的途径上越走越远。

所以元哥非常盼望能够和你共同增进知乎社区的良性发展:元哥负责创作更多更好的内容,你负责双击点赞让好的内容传布出去,就这么简略!

再次感激您的浏览和时光。

【下面是基金攻略】

1、支付宝里面的基金如何选?

2、中国最牛的基金经理有哪些人?

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声明:以上所有内容仅供参考,不构成投资建议。投资有风险,望谨严操作。

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